多元金融板块产业链解析：多元金融龙头上市公司有哪些？

多元金融板块主要指从事银行、券商和保险业务之外其他金融业务的公司，包括但不限于租赁、期货、信托、资产管理等业务

多元金融指标

多元金融板块主力净流入亿元，当前%。

行业介绍

多元金融行业的特点主要包括：

多元化服务：涵盖信托、期货、典当、融资租赁、资产管理公司（AMC）、小额贷款、投资管理、金融中介、第三方支付、金融控股等多种金融服务。

系统化设计方案：多元金融不仅仅是多种金融业务的集合，它还包含顶层设计到市场营销的全链条解决方案，帮助企业解决现金流、客户流、利润率等问题。

促进企业成长：通过提供全面的金融服务，多元金融有助于企业尤其是中小企业快速成长，实现类银行机构的金融服务功能。

技术驱动：随着互联网和金融科技的发展，多元金融行业越来越依赖技术创新，如移动支付、互联网众筹、互联网保险等，以提升服务效率和用户体验。

监管严格：多元金融行业受到国家金融监管机构的严格监管，包括“一行两会”（中国人民银行、银保监会和证监会）的监督与管理。

风险管理：多元金融行业需要对市场风险、信用风险、流动性风险等进行有效管理，确保金融系统的稳定性。

产业链整合：多元金融机构通过整合上下游产业链，提供从资金供应到支付、投资管理等一体化服务，增强竞争力。

市场竞争力：多元金融行业内部竞争激烈，企业需要不断创新服务和产品以维持市场地位。

转型升级：大型企业在产业创新非银金融的发展中具有决定性作用，不断驱动行业的转型升级。

政策导向：多元金融行业的发展受到国家政策的影响，如资管新规、金融开放政策等。

国际化趋势：随着金融开放政策的推进，多元金融行业逐步融入国际市场，与全球金融服务接轨。

服务实体经济：多元金融行业旨在更好地服务实体经济，通过提供多样化的金融服务，促进经济的健康发展。

多元金融产业链

多元金融行业的产业链较为复杂，涉及金融服务的多个方面，具体可以分为上游、中游和下游三个部分：

上游：资金来源与监管

上游环节主要包括：

资金来源：涉及个人和机构投资者的资金，包括但不限于存款、保险资金、养老金等。

监管机构：如中国人民银行、银保监会和证监会等，它们对多元金融行业进行监管和指导，确保金融市场的稳定和高效运作。

中游：金融服务与产品提供

中游环节包括：

金融服务：包括信托、期货、典当、融资租赁、资产管理公司（AMC）、小额贷款、投资管理、金融中介、第三方支付、金融控股等。

金融产品：涉及股票、债券、基金、衍生品等金融工具的交易和管理。

下游：终端应用与消费者

下游环节主要包括：

企业客户：使用多元金融服务进行资金管理、风险规避和投资的企业。

个人客户：个人投资者和消费者，使用金融服务进行个人资产管理、投资和融资。

多元金融行业龙头及介绍

1、国投资本(600061)

国投资本公司最早成立于1997年并于同年5月在上海证券交易所上市，成立时名称为中纺投资发展股份有限公司国投资本2015年，公司先后通过增发股份全资收购安信证券股份有限公司、出售原有实业资产和收购国投中谷期货有限公司，成功完成主营业务由纺织业到证券业的转型;同时，公司更名为国投安信股份有限公司。2017年，公司完成现金收购国投资本控股有限公司，并于同年12月份更名为国投资本股份有限公司。至此，公司成为拥有证券、信托、基金、期货、保险等牌照的央企上市金融控股平台。公司以“母公司控股、子公司经营”为业务模式，秉持“专业、服务、协同、共赢”的经营理念，加强专业化投资与管理，推动业务协同发展，稳步提升投资企业的行业竞争力和盈利能力。展望未来，公司将持续做优做强现有业务，积极布局其他相关金融业务、培育新的利润增长点，努力打造一流的央企金融控股品牌，不断为股东、为社会、为员工创造更多价值。

2、渤海租赁(000415)

渤海租赁公司是首家于中国A股上市的租赁产业集团渤海租赁公司主营业务涵盖飞机租赁、集装箱租赁、境内融资租赁等，旗下拥有Avolon、Seaco、天津渤海租赁、横琴国际租赁等境内外细分行业领先的租赁公司，是全球第三大飞机租赁商、第二大集装箱租赁商。渤海租赁致力于为全球客户提供全方位的租赁服务和配套金融服务。截至2018年末，公司自有、管理及订单飞机合计达到1005架，自有和管理的集装箱合计约382万CEU，在世界各地拥有逾30个运营中心，业务范围覆盖全球六大洲，为遍布全球逾1000家客户提供飞机、集装箱、基础设施、高端设备及新能源等多样化的租赁服务。渤海租赁现为A股市场最大的以经营租赁为主业的上市公司，已被纳入沪深300指数成分股，获国内AAA主体及债项评级。截至2018年末，渤海租赁总资产达2858亿元，年度收入逾412.91亿元，年度归母净利润22.79亿元。在2018年《财富》中国500强榜单中，渤海租赁位列第205位。

3、越秀资本(000987)

越秀资本公司是一家国有控股的大型综合性商业上市公司，是广东省流通龙头企业越秀资本2016年4月，公司非公开发行股票募集100亿元资金收购广州越秀金融控股集团有限公司100%股权顺利完成，由单一的百货业务转型为“金融+百货”的双主业模式。2016年8月1日，公司证券简称变更为“越秀金控”，成为国内首个地方金控上市平台。作为国内首个地方金控上市平台，越秀金控目前拥有广州证券、越秀租赁、广州资产、越秀产业基金、广州担保、越秀小额贷款、越秀金融科技等金融业务平台，基本形成了综合金融控股发展格局,金融业务网络遍及全国绝大多数省份和重要城市。公司目前已形成“投资控股集团+金融和百货业务子公司”的双层架构。

4、中粮资本(002423)

中粮资本公司原是一家回收利用废钢熔炼高品质特殊钢的资源节约型高新技术企业，主要从事以高品质特殊钢材料为基础的工业专用装备和高品质特殊钢坯料的研发、生产、销售和服务中粮资本2019年，公司置出原有资产，置入中粮资本100%股权，并将间接持有中粮资本下属相关金融企业股权，公司的业务范围将涵盖信托、期货、保险、银行等多项金融业务，成为以农业金融为特色的投资控股平台。中粮资本是中粮集团旗下运营管理金融业务的专业化公司，以中粮集团产业链为依托，完善全金融链，在业务专业化发展基础上，利用消费金融，整合资产管理和财富管理资源，促进产融协同、服务三农，成为以农业金融为特色，拥有信托、期货、保险、银行等多项业务的投资控股平台。中粮资本主要通过下属企业开展信托、期货、寿险、银行等金融业务。

5、五矿资本(600390)

公司原是一家主营电子基础材料和超硬材料的企业，公司致力于新材料的研发和生产，主要涉及电池材料和锰系材料两大板块，电池材料产品包括多元复合材料、钴酸锂系列、锰酸锂系列等锂电正极材料产品及球形氢氧化镍系列产品,后经过重大资产重组后五矿资本成为上市公司的全资子公司，上市公司的主营业务中增加金融业务，且金融业务规模占比较高五矿资本五矿资本是中国五矿的金融控股型平台公司，其核心覆盖证券、期货、信托、金融租赁等多项金融牌照业务，竞争优势较为显著。

6、国网英大(600517)

国网英大股份有限公司是国家电网有限公司旗下上市公司，A股证券简称“国网英大”，股票代码600517，注册资本57.18亿元国网英大公司前身为上海置信电气股份有限公司，2020年2月28日完成重大资产重组，注入信托、证券、期货等金融业务；控股股东为国网英大国际控股集团有限公司，控股子公司包括英大国际信托有限公司、英大证券有限责任公司、英大汇通商业保理有限公司、国网英大碳资产管理(上海)有限公司、上海置信智能电气有限公司。公司秉承“根植主业、服务实业、以融促产、创造价值”的发展定位，实行“金融+制造”双主业运营，积极服务实体经济，努力为投资者创造价值。

7、中航产融(600705)

中航产融公司是一家以证券、租赁、期货、财务公司等金融业务和财务性实业股权投资为主要业务的公司，隶属于中国航空工业集团公司，是中国航空工业集团公司的重要平台—金融投资平台中航产融公司旗下拥有证券、信托、租赁、财务公司、期货等牌照，坚持以客户为中心，通过整合牌照、人力、资金等资源，发挥协同优势，为客户提供一揽子金融解决方案。公司通过构建金融产业投资、航空产业投资和战略新兴产业投资三大平台模式对金融产业、航空高科技产业和新兴产业公司进行投资。一方面，公司依托股东中航工业高新技术、产业资源高速发展和品牌优势，紧密围绕航空产业链，进行航空产业投资，有效提升国家航空工业实力，拓展产融结合深度与广度。另一方面，公司紧紧围绕国家战略新兴产业发展，积极挖掘市场机会，投资了一系列涉及高新技术产业，有效夯实了投资基础。同时，公司通过参股并购基金模式，构建多层次资产管理体系，形成业务结构多元化。

8、江苏金租(600901)

江苏金租公司是经中国银行业监督管理委员会批准从事融资租赁业务的国有非银行金融机构，是国内著名的金融租赁公司之一江苏金租江苏金融租赁坚持“服务中小、服务民生、服务三农”的市场定位，专注培养专业化融资租赁服务能力。近三十年来，已成功为上万家中小企事业单位提供了特色化金融服务，成为国内中小企业等领域领先的金融租赁公司，形成了产融结合、服务实业的“厂商租赁”特色品牌。公司将发挥多元化股东优势，结合国际、国内租赁实践经验，不断创新服务模式，持续提升核心竞争力，努力成为国内设备融资租赁标杆企业。

9、中油资本(000617)

中油资本公司的原主营业务为内燃机的制造、研发及销售，主要产品是190mm缸径中高速柴油机、气体机及发电机组，主要应用于石油石化，近海、内河航运及渔业捕捞，煤层气、高炉尾气、沼气等气体发电等领域中油资本公司通过重大资产重组，将原有资产置出，同时中油资本100%股权的置入，公司持有中油资本100%股权，并通过中油资本及其下属全资公司持有中油财务、昆仑银行、昆仑金融租赁、昆仑信托、中意人寿、中意财险、专属保险、昆仑保险经纪、中银国际、中债信增等公司的相关股权。公司的业务范围涵盖财务公司、银行、金融租赁、信托、保险、保险经纪、证券等多项金融业务，成为全方位综合性金融业务公司。公司将持续做大做强金融业务，形成依托中石油集团强大实业背景和品牌资源，拥有行业内较多金融牌照的金融业务新格局。

10、电投产融(000958)

电投产融公司作为石家庄市主要热力供应企业，根据热电联产生产特点及国家政策要求，在供热范围内具有明显的区域垄断性，公司生产区域集中，管理半径小，有利于提高管理效率，节约管理费用电投产融公司主要产品为电力及热力。公司致力于能源高效利用、清洁能源等领域的发展。通过不断开拓、改革和创新，公司业务涵盖热电联产、风电、太阳能发电及分布式供能等领域；产业布局由河北省并逐步向京津冀及全国开拓。公司清洁能源业务符合国家能源及环保政策，受到大力扶持，市场前景广阔，公司可持续发展能力较强，同时，公司具有多年的热电联产管理和运营经验，热电联产行业符合国家产业政策，对石家庄市市民生活及部分工商业运行来说不可或缺。

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多元金融行研剖析

市值管理《指引》提升上市公司质量，券商受益并购重组

我们认为市值管理指引强化主要指数成份股上市公司市值管理制度披露义务，要求长期破净公司提升估值，有望形成公司经营与股价表现的良性循环，推动上市公司质量持续提升，进而有利于资本市场和非银板块指数表现同时，《指引》要求上市公司运用并购重组、分红回购等重点方式，推动上市公司投资价值合理反映公司质量，我们认为也有助于券商并购重组等财务顾问业务开展

非银行业点评：寿险聚焦分红险销售，财险维持回暖趋势

1）寿险方面，预计四季度行业将持续调整产品结构，应对市场需求变化，同时监管政策收紧将推动保险公司提升业务质量和风控能力在低利率环境下，前期传统储蓄险销售占优，后续在降负债成本诉求下，分红型和万能型产品或成为重点发展方向我们认为，具有稳健经营风格和创新能力的头部险企，有望凭借更强的产品、渠道和运营能力在市场回暖中继续受益，2025年保费和NBV有望维持景气表现2）财险方面，宏观经济回暖、汽车消费政策落地等因素将继续支撑车险与非车险的回暖趋势平安财险和人保财险凭借非车险业务的快速增长，尤其是在健康险、责任险、意外险领域的发力，有望在未来保持较强的竞争力太保财险虽然增速有所放缓，但随着车险市场格局的稳定及非车险业务的逐步拓展，长期增长潜力依然可期

多元金融评级统计

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